ПАММ брокера (ну или в целом форекс брокера) образно говоря, можно сравнить с бумажником. Бумажник — это такое специальное, очень популярное устройство, предназначенное для того, чтобы потерять все деньги одним махом. Так что бумажник нужно привязывать к штанам, или бумажников должно быть несколько.
Сначала я попробовал найти идеального ПАММ брокера / форекс брокера. Ну такого, с которым работаешь (инвестируешь там или сам торгуешь) и беды не знаешь.
Начал составлять список идеальных брокеров (DivenFX, Forex MMCIS Group, Alpar’ы UK, Mill Trade Ltd., LeveronФХ, Панталон-Финанс, RVD Markets Limited), но начал что-то подозревать быстро понял, что идеалы какие-то недолговечные. И что нужно искать не идеального, а адекватного брокера.
До определенного порога, который может быть очень большим, вопросы, например, юрисдикции не так уж и важны. РобоФорекс, к примеру, есть кипрский, а есть белизский. Большинство трейдеров выбирают второй вариант. И ничего, устраивает их Британский Гондурас. Лучший форекс брокер СНГ, как и, например, Амаркетс, обосновался юридически в стране, название которой вам даже на географии не преподавали, потому что она настолько маленькая, что без микроскопа, который нужно еще и стырить попросить на время у физицы — так и не рассмотреть вовсе на карте. Это еще одна британская колония — Сент-Винсент и Гренадины.
Инвестору же, наоборот (особенно пережившему череду скамов) важна, например кипрская лицензия (да и гарантированный государством возврат 20 тысяч евро в случае чего греет душу), а еще лучше британская Financial Conduct Authority (FCA).
Вот о том, что важно инвестору, давайте и поговорим.
Кстати хороший вопрос: а что хочет инвестор на форекс
Ответ очевиден — 100% (а лучше 200%) годовых, гарантированно, и без рисков. Правда, так не бывает, но кого это волнует.
Ну а на самом деле, инвестор хочет защищенности. Брокер, которому он доверяет свои деньги, в идеале, должен соответствовать нескольким требованиям. Какие-то из них важные и принципиальные, а на какие-то можно и глаза закрыть.
Вот они все:
- Ликвидность (количество и капиталы инвесторов, количество и качество трейдеров)
- Возраст компании (лучше чтобы не вчера появилась)
- Юрисдикция (с Британской поспокойнее, чем с папуасской)
- Тип исполнения, условия для трейдера (это тоже очень важно)
- Акции и бонусы (а как вы думали)
- Открытость (инкогнитость — это зло)
Ликвидность
Вот представьте. Пришли вы на базар, картошку купить. Мешок. Хорошую картошку. И даже деньги с собой взяли, тележку притаранили. А на базаре только алкаш пьющий сосед дядя Вася из соседнего дома, и у него только ведро, да и то какое-то подозрительное. А все остальные кто с помидорами, кто с кабачками, кто еще с чем.
Это означает следующее: вы не можете на нашем гипотетическом рынке в любой произвольный момент купить товар надлежащего качества и в нужных объемах. Вот это и есть ликвидность. Когда и качество и объем присутствуют.
На форекс самые популярные валютные пары, как ни крути — это евро-доллар (EUR/USD) и британский фунт (GBP/USD). И чем больше в любую произвольную секунду трейдеров открывают позиции на буй или соль, тем более лучшие условия по спрэду и комисии ваш брокер получает от поставщиков ликвидности, ну и в целом имеет много возможностей, чего уж тут скрывать.
Из этого следует вывод — брокер кровно заинтересован, чтобы к нему пришла огромная, гигантская толпа трейдеров. Они сами не придут, им нужно и условия создать, и заманить, и обласкать, и сказку на ночь рассказать, и еще много чего сделать, чтобы они остались.
ПАММ брокер же, тот, который хочет стать лучшим ПАММ брокером, должен быть заинтересован как в той самой толпе трейдеров (торговой ликвидности), так и в качестве этой толпы (должно быть много адекватных трейдеров).
Тогда инвестор, придя на площадку, увидит не ведро картошки и дядю Васю рядом, а ломящиеся от качественного товара прилавки. Он точно сможет и выбрать лучший товар, и лучшую цену. Покупателей, таких как наш герой, которые и деньги принесли, и приехали специально для того, чтобы купить товар, должно быть тоже много. Потому что без них продавцы в следующий раз уедут в другое место.
Трейдеров должно быть много, ПАММ-трейдеров должно быть много, так много, чтобы инвестор мог сделать выбор. И инвесторов должно быть много. Не постепенно и когда-нибудь потом, а прямо здесь и сейчас. Это и называется ликвидность.
Возраст компании
Он важен. Иногда. А иногда и не важен. Например, к нашему списку из 14 ПАММ брокеров присоеднились/присоединяются еще 3 участника, уже вот-вот, в ближайшие дни/недели/завтра. Это Gerchik & Co, Ice FX и Concorde Capital форекс.
В одном случае сахарозаменителем выступает распиаренное до небес имя лица компании, в другом случае — авторитет основателя среди некоторых инвесторов, в третьем случае — гигантская толпа инвесторов, которые сначала по принуждению, а потом и по собственной воле, дадут ту самую ликвидность ПАММ брокеру.
Юрисдикция
На сегодняшний момент, их несколько, основных, юрисдикций и регуляторов:
- National Futures Association (NFA, США) и Financial Services Agency (FSA, Япония). Круто, очень дорого в обслуживании, очень затратно по постоянным штрафам, не для нас.
- Financial Conduct Authority (FCA, Великобритания) и Australian Securities and Investment Commission (ASIC, Австралия). Британская считается очень защищенной, но тоже есть свои нюансы, плюс для
людей третьего сортаграждан СНГ эта юрисдикция малодоступна. - Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec, Кипр), Financial Service Providers Register или (FSPR, Новая Зеландия).
- Британские Виргинские острова (BVI Financial Services Commission) и Британский Гондурас (International Financial Services Commission, IFSC, Белиз).
- Всякие разные, не входящие в список выше, вроде Маврикия, Гренадин, и прочих швейцарий.
В наших широтах оптимальной считается регуляция CySec, Кипр.
Тип исполнения, условия для трейдера
Трейдер — это товар штучный, если речь идет о хорошем трейдере. Он уже где-то торгует, и не собирается оттуда уходить. Плюс, как уже было описано выше, трейдеров должна быть хорошая такая толпа. Поэтому у любой компании, которая только выходит на рынок, есть 2 основных пути: переманить и воспитать.
Переманить можно, например, торговыми условиями и отсутствием конфликта интересов, отсутствием препятствий для автоматизированной торговли на форекс (форекс роботы делают гигантские комиссии с оборота), а также наличием огромного числа инвесторов, желающих инвестировать в десяток-другой-пятый ПАММ счетов прямо сейчас, много. Ну и, о чем будет сказано ниже — трейдеры тоже халявщики люди, любят всякие акции и бонусы. Не просто так вы с удивлением замечаете такое количество бонусов и акций, которые проводит практически каждый форекс провайдер. Там, где аудитория массовая.
Воспитание — это более длительный процесс. Чего было не занимать тем, кто в бородатые времена проводил всякие Русские Рулетки, а позже ШУ (Школа Управляющих) и ШИ (Школа Инвесторов) — так это понимания важности этого процесса. Я сам успел поучаствовать что в Школе Управляющих, что в Школе Инвесторов. Чем больше таких вот движений, тем больше результата, который имеет свойство накапливать критическую массу.
Акции и бонусы
Загуглите «форекс бонус» и рвите себе волосы на голове.
Сокрушаясь, что первые 5 сайтов в поисковой выдаче приносят деньги за рекламу кому-то другому, а не вам.
Бонусов — вагон и маленькая тележка. И предлагают форекс бонусы как компании, о которых вы не слышали (вы ведь инвестор, а не трейдер), так и компании, в которых вас зазомбировали.
Бонусов — тьма, рать, а нам наср… хм. Короче, много их, бонусов, от 100% бонуса на первое пополнение (естественно, не на халяву, а на кабальных условиях) до розыгрыша электромобиля Тесла за 110 тысяч долларов.
Даже крутые «швейцарские брокеры» проводят форекс конкурсы и раздают форекс бонусы. ДукасКопи, например, начисляет 10% на пополнение. Естественно, не просто так — взамен требует большой оборот.
Не забываем про форекс конкурсы. Если отслеживать их все, трейдер может потратить на участие в них весь год без перерыва.
А все это с той самой, самой главной целью — заманить, переманить, и удержать.
Открытость
В форекс компании, в которую я пришел когда-то как начинающий трейдер (с депозитом в 20 тыс. долл, хе-хе-хе), еще при Александре Македонском, практиковалась полная открытость в отношении всех сотрудников без исключения.
Нет, ну как уборщицу зовут, я не знал, но остальные были зарегистрированы на форуме под своими реальными именем-фамилией, и в их непосредственные обязанности входило в том числе присутствовать весь день онлайн на форуме и отвечать на вопросы в своих профильных ветках.
Это действительно другой уровень доверия со стороны клиентов, и другой уровень ответственности со стороны сотрудников брокера.
Про такие базовые вещи, как техническая поддержка 24/7, причем не блондинистая первого уровня, а реальная, я уже и не говорю — это стандарт.
Есть и другие подходы, где-то бюрократический, где-то бездушный, где-то от девочек кроме фразы «приходите в рабочее время офиса что такое евродоллар нам методичку не давали» ничего услышать невозможно. Где-то ввели такое понятие как «Наблюдательный Совет» и рассчитывают таким образом растопить недоверие к себе. Везде по разному. Но запоминается, на годы, естественно, описанный в начале вариант.
К чему я это все…
Идеала не существует. Но взвесьте все «за и против» по перечисленным выше пунктам. И вы найдете компанию, в которой будете торговать / инвестировать долгое время.