Home » Информация для инвестора » Риск и доходность в ПАММ-счетах

Риск и доходность в ПАММ-счетах

Риск и доходность в ПАММ-счетах

Риск и доходность… Эти 2 величины-антипода идут всегда рука об руку. Больше риск — больше доходность. Меньше риск -меньше доходность. Как найти золотую середину?

Доходность и риск. Определения.

Доходность (уровень доходности) — размер полученной прибыли по отношению к инвестированному капиталу. Доходность обычно выражается в процентах годовых.
Например, доходность по валютному депозиту в долларах может составлять 2% годовых. В ПАММ-счетах доходность часто выражается в процентах в неделю. В хороший период, при сбалансированном ПАММ-портфеле, получается те же 2%. Только 2% в неделю, а не в год.

А вот риск — это вероятность того, что реальность окажется не такой, как предполагалось. Инвестора, прежде всего, пугает риск потери капитала. Именно поэтому главной задачей инвестора является снизить вероятность серьезной потери капитала, но сохранить доходность на приемлемом уровне.





Чтобы было понятно, как соотносятся между собой риск и доходность, приведу простой пример. Вы наглядно сможете увидеть, что у величины риска есть некая точка невозврата. Если зайти за эту красную черту, то вернуться — практически нереально.

По отношению к ПАММ-счетам это означает следующее: если вы потеряли 10%, то вы сможете восстановиться. Если вы потеряли 90% капитала — вы не восстановитесь никогда. Здесь важно соблюдать баланс. Тогда все будет хорошо.
Риск и доходность в ПАММ-счетах

Потеря 10% от капитала, необходимо отработать 11%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 20% от капитала, необходимо отработать 25%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 30% от капитала, необходимо отработать 43%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 40% от капитала, необходимо отработать 67%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 50% от капитала, необходимо отработать 100%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 60% от капитала, необходимо отработать 150%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 70% от капитала, необходимо отработать 233%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 80% от капитала, необходимо отработать 400%, чтобы вернуть деньги;
Потеря 90% от капитала, необходимо отработать 900%, чтобы вернуть деньги.

Как соотносятся риск и доходность

Соотношение риска и доходности инвестиций наглядно можно представить вот таким вот изображением из какого-то учебника по экономике или мани менеджменту.
Как соотносятся риск и доходность

Все достаточно просто — чем выше риск, тем больше потенциальная доходность. Наша линия круче идет вверх, для получения дохода нужно меньше времени.
Но здесь нужно помнить таблицу, что я показал до этого — один неверный шаг и пропасть.

Если риск ниже, то на уровень запланированной доходности мы выходим медленнее, зато надежнее.
Наша линия прижимается вниз, к горизонту.









Как соотносятся риск и доходность

В вашем автомобиле есть такой параметр, как расход топлива. Он зависит от многих составляющих: масса автомобиля, загрузка, мощность двигателя, количество передач, и проч.

Продолжая аналогию, вы должны понимать, что на первой передаче вы будете ехать медленно, натужно и громко.
Комбинируя 2-3-4 — вы потратите меньше топлива, и приедете быстрее.
Втолкнув в коробке пятую, вы скорее всего вылетите с проезжей части на первом же повороте.

Соотношение риска и доходности

Соотношение риска и доходности не является прямой линией.
Скорее изогнутой розовой, как показано на этом рисунке.

Нас интересует обведенный зеленый круг. Это и есть оптимальное соотношение риска и прибыли — именно к нему мы стремимся.

Как и в случае с коробкой передач, для достижения оптимальной доходности мы комбинируем различные типы ПАММ-счетов в нашем ПАММ-портфеле.

ПАММ-счета условно можно разделить на агрессивные, консервативные и ПАММ-счета смешанного типа. В нашем ПАММ-портфеле должны быть и агрессивные ПАММ-счета (приносящие по 5-10% в неделю), и консервативные (2% в неделю). Агрессивные дадут большую прибыль, а консервативные, за счет большей доли в ПАММ-портфеле, не позволят увести счет в минус во время просадки.









Есть еще такой параметр, как эффективность. Если один трейдер при равных рисках в среднем зарабатывает вам 1% прибыли в неделю, а второй — 3%, то понятно, что с первым трейдером вам нужно прощаться, набрать больше вторых. Мой Актуальный ПАММ-портфель, а также методику его подбора —  вы можете видеть по ссылке — я комбинирую различные типы счетов и безжалостно избавляюсь от трейдеров-перестраховщиков. Также, при прочих равных, стоит выбирать трейдеров, берущих комиссию 30% от прибыли по счету, и меньше вкладывать в тех, кто хочет все 50%.

Грамотно составленный ПАММ-портфель может приносить вам порядка 10% в месяц чистыми, уже за вычетом вознаграждения управляющих. В этом вам, кстати, помогут ПАММ-индексы. В ПАММ-индекс уже отобраны лучшие управляющие, вы делаете одну инвестицию (покупаете индекс) — остальное уже собрано под ключ. Рекомендую посмотреть ПАММ-индекс Popular.

Можно ли жить на доходы от ПАММ-счетов?

Если у вас будет получаться удерживать доходность на уровне 10% в месяц, то нужно понимать ваши потребности. Например, вы рассчитываете на 2000 долларов дохода в месяц. Для этого ваш капитал в PrivateFX должен составлять не менее 20-25 тысяч долларов.

 

Резюме

  • комбинируйте агрессивные и консервативные ПАММ-счета
  • отслеживайте риски и эффективность каждого счета
  • инвестируйте в ПАММ-индексы
  • регулярно выводите прибыль
  • инвестируйте в ПАММ-счета 20-30 тысяч долларов, и будет вам счастье
  • помните про риски
Рассказать друзьям

Важно!

Рейтинг надёжных брокеров

Форекс и ПАММ
FinmaxFXот 100$
Alpariот 100$
AMarketsот 100$
Бинарные опционы
FinMAXот 100$
Binomoот 100$

Голоса из склепа

ПОЛУЧАТЬ ОБНОВЛЕНИЯ

Лучшие цитаты

Самый ценный актив — время. Большинство людей не могут его правильно использовать. Они упорно трудятся, делая богатых богаче, но не прикладывают усилий, чтобы сделать богатыми себя.~Роберт Кийосаки

Реклама на сайте

почта: pamm@xerurg.com
скайп: xerurg.com

Яндекс.Метрика
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...