Добро пожаловать в путеводитель для людей, впервые узнавших о существовании финансовых рынков. В этом разделе сайта мы определим основные этапы, которые предстоит пройти любому человеку, интересующемуся этой сферой деятельности. Тот, кто пройдет этот квест, будет гордо называться Интернет-трейдер.
Как известно, любое дело начинается с учебы. Для начала вам необходимо получить базовые знания о финансовых рынках, истории их возникновения и механизмах функционирования. Эти базовые понятия лягут в основу ваших последующих практических умений.
Первый этап: Накопление базовых знаний
После получения первой информации о финансовых рынках у вас наверняка возникнет множество вопросов, ответы на которые вам стоит поискать у компетентных в этой области специалистов. Самым простым и надежным вариантом в этом случае будет посещение вводных семинаров, проводимых любой брокерской компанией в вашем городе. Чаще всего эти семинары бесплатны. В течение семинара вы сможете задать вопросы преподавателю, который, в большинстве случаев, является практикующим трейдером. Общение с преподавателем и другими участниками занятия поможет не потеряться в море информации и вплотную подойти ко второму этапу.
Первый этап, вместе с осмыслением полученной информации, обычно занимает от недели до двух. Не торопитесь с принятием решений – вы еще только начинаете учиться и поспешность здесь ни к чему.
Второй этап: Переход к практике
Литература даст вам базовые знания о трейдинге и основах анализа финансовых рынков. Существует огромное количество литературы, посвященной этим и смежным темам. Не читайте все подряд – наверняка у вас закружится голова от обилия теорий и идей: руководствуйтесь здравым смыслом и прислушивайтесь к советам бывалых трейдеров. Нельзя быть специалистом во всех видах анализа – выберите наиболее понятный вам и углубляйте свои знания. Единственный способ научиться многому – браться одновременно за немногое.
Данный этап – самый ответственный, потому как здесь будет заложено понимание рынков, которое впоследствии разовьется в собственные взгляды на рынок и поведение цен.
Пора попробовать себя в качестве трейдера – участника биржевых торгов. Большинство брокерских компаний дают возможность открыть демо-счет, прибыли и убытки по которому виртуальны. Однако это даст вам правильное представление о каждодневной работе трейдера. На демо-счете можно опробовать методы анализа и идеи, которые вы почерпнули из книг и общения.
Теперь вы знаете достаточно, чтобы понимать язык, на котором говорят трейдеры и аналитики. Самое время регистрироваться и начинать общение на форумах. Здесь вы найдете множество идей, интересные темы для обсуждения, а также описания проблем, которые могут возникать в работе. Перенимайте чужой опыт – это бесценная информация.
Огромную помощь в систематизации полученных знаний могут оказать практические курсы, проводимые большинством брокерских компаний. Их стандартная продолжительность – две недели, по одному полуторачасовому занятию каждый день, пять дней в неделю. Благодаря системной подаче учебного материала и руководству опытного преподавателя (который, скорее всего, сам является практикующим трейдером) за относительно короткое время вы сможете приобрести знаний больше, чем трейдер-самоучка за месяцы(!) «самостоятельного» копания в тоннах литературы «по теме». И, конечно же, — живое общение с трейдерами не заменить ничем.
Трейдеры, прошедшие практическое обучение, уже после своего профессионального становления признаются, что знания, полученные на подобных курсах, остаются крепким основанием для последующего самообразования.
Этот этап может занимать, в зависимости от интенсивности получения знаний, а также способности к обучению, от месяца до полугода.
Торопиться ни к чему – знания, полученные в начале вашего пути становления как аналитика и практикующего трейдера, будут служить надежной опорой в дальнейшей работе.
Третий этап: Выбор пути
За плечами – упорная учеба и объем усвоенных знаний, сравнимый с семестром учебы в университете. Кто-то учился, кто-то нет. Но любой интересующийся финансовыми рынками человек оказывается на данном этапе.
Открытие реального счета – вот настоящий экзамен. Теперь все, что написано в книгах по трейдингу – это про вас. С этого момента вы – трейдер.
Обратите внимание на исключительно важный момент – выбор брокера. Многие начинающие трейдеры открывают счет у первого попавшегося брокера, при чем предлагающего не самые лучшие торговые условия, что затрудняет их и без того непростой путь профессионального развития. Для человека, который собирается серьезно заниматься работой на финансовых рынках, брокер – это не просто IP-адрес, с которого терминал получает котировки. Это в первую очередь деловой партнер, с которым в будущем вас должно связывать крепкое взаимовыгодное сотрудничество. Выбирайте брокера очень внимательно! Внимательно сравнивайте торговые условия различных брокеров. Попытайтесь найти компанию, офис которой расположен в вашем городе, или хотя бы в вашей стране – это упростит связь и облегчит доступ к информации. Ваши отношения не должны ограничиваться регистрацией торгового счета через сайт. Большинство брокеров проводят первичное обучение трейдеров. Это отличная возможность познакомиться с сотрудниками брокерской компании, которые впоследствии могут помочь вам своими знаниями и опытом, а также смогут ответить практически на любой вопрос из области трейдинга.
К этому времени вы уже посмотрели, как движется цена и устанавливаются ордеры на демо-счете.
Теперь, когда «просто интересующийся» превращается в трейдера, каждый попадает в одну из трех основных групп. Обратите внимание на слово «каждый». На этом этапе полутонов не бывает, и вы должны очень точно определить для себя, кем вы собираетесь быть на рынке.
1. Игрок. Пожалуй, самая многочисленная группа участников рынка. Обычно, они были не самыми активными в учебе. Главным признаком игрока является поверхностность и отрывочность знаний и исключительная самоуверенность. Главной целью (подчас неосознанно) — получение огромной палитры эмоций, которую предлагает игра(!) на бирже. Тренировка на демо-счете или наблюдение за работающим трейдером никогда не даст представления о том, какая психологическая нагрузка ложится на плечи трейдера. Кто-то эту нагрузку выдерживает, кто-то нет – и уходит, а многие начинают играть.
Глазами стороннего наблюдателя игрок выглядит так: немного взволнованный, потерянный, без определенного плана действий, однако имеющий твердую решимость переиграть рынок.
Глазами брокера: игроки открывают счета, объем которых не может выдержать даже малейшей просадки. Игрок собирается удесятерить свой мизерный депозит, при этом он идет на чудовищный риск в сделках с небольшим потенциалом прибыли. В нескольких случаях из сотни игроки получают астрономические прибыли, но в течение очень короткого промежутка времени очень эффективно уничтожают приросший депозит.
Обычная причина открытия столь рискованного по объему счета – это желание «попробовать». Финансовые рынки предоставляют отличные возможности для попыток заработать быстро и много, даже не имея достаточных для этого знаний и опыта. Игроки позволяют расти убыткам в надежде на разворот рынка, однако сразу же закрывают прибыльные позиции, не давая прибыли прирасти. Системные трейдеры-профессионалы с удовольствием примут в качестве прибыли средства, списанные с не выдержавшего просадки счета «попробовавшего» игрока.
Жизнь игрока на финансовых рынках быстра – везение длится недолго — они уходят с рынка и почти никогда не возвращаются на них.
2. Инвестор. Участники рынка, наиболее защищенные от рисков, с которыми приходится сталкиваться всем остальным. Главный инструмент инвестора – хороший трейдер. Квалификация трейдера, который возьмет в управление ваши средства, прямо пропорциональна их объему. Мы не будем подробно останавливаться на теме инвестирования в знания и умения других. Достаточно сказать, что в данном случае доходность будет напрямую зависеть от умений управляющего трейдера, а знания, приобретенные вами на предыдущих этапах, помогут вам понять логику его действий (либо ее отсутствие).
3. Трейдер-профессионал. Не обольщайтесь – на этом этапе вы только начинаете делать то, что должен делать тот, кто собирается стать профессиональным трейдером. В частности – ваш первый торговый счет – это ваша первая проба сил. Не требуйте слишком многого от себя. Не пытайтесь зарабатывать на вашем первом счете! Пока ваша главная цель – не потерять свой депозит.
Анализируйте свои решения, ведите записи, обращайте внимание на закономерности. Вы на рынке надолго – и события одного дня не должны ни огорчать вас, ни вводить в эйфорию. Указанная в начале главы литература должна дать вам информацию к размышлению, какой вид анализа подходит конкретно вам. Что читать дальше – выбирать вам – основы вами уже изучены. Не распыляйте свои силы – учитесь немногому, но серьезно и ответственно.
Подумайте о необходимом для вас объеме депозита. Он должен выдерживать просадки, которые являются неизбежным спутником торговли, ни одна, даже самая длинная серия убытков не должна уничтожить ваш депозит. Вы должны чувствовать себя комфортно, а не бояться потерять солидный кусок депозита при открытии каждой сделки. Работайте минимальными лотами с фиксированными стопами. Помните – вы еще умеете очень мало. Практика и анализ через некоторое время поднимут вас на несоизмеримо более высокий уровень как трейдера.
Обратите внимание: не увлекайтесь тренировками на демо-счете. Возможность торговать виртуальными деньгами была придумана для изучения возможностей терминала, тренировки правильной постановки ордеров и тестирования наиболее рискованных стратегий. Любой трейдер скажет вам, что «работать» на демо-счете по сравнению с реальным – это то же самое, что целыми днями колотить по боксерской груше в надежде стать чемпионом мира по боксу. В первом же раунде с реальным соперником такой «боец» будет отправлен в нокаут.
Если вы собираетесь зарабатывать деньги на финансовых рынках – учитесь зарабатывать деньги, а не накручивать цифры в терминале. Имея дело с демо-счетом, вы никогда не научитесь относиться к торговле и к совершению операций правильно.
Этот этап длится от полугода. Для большинства (кроме выбравших инвестирование) он никогда не заканчивается: кто-то не выдерживает психологической нагрузки и начинает играть, кто-то теряет средства, и уже не находит в себе смелости оценить свои ошибки и снова приняться за учебу, многие на годы застревают на демо-счете.
Четвертый этап: и снова выбор
Если вы прошли предыдущий этап, тогда – поздравляю, коллега! Скорее всего, у вас сейчас медленно, но стабильно прирастающий депозит. Случаются, правда, просадки, — но они в скором времени покрываются прибыльными сделками. Наверняка у вас есть серьезные наработки по собственной торговой системе, либо доработанной под себя чужой.
На этом этапе стабильно зарабатывающие трейдеры зачастую начинают заниматься смежными видами деятельности: обучением новичков, продажей торговых сигналов, начинают вести интернет-блоги по биржевой торговле, либо собственные колонки на популярных форумах.
Сейчас довольно трудно советовать, какие книги вам стоит читать. Эта подборка наиболее удачных книг, обязательная программа, так сказать – даст вам пищу для размышлений.
Совсем скоро вам предстоит сделать важный шаг – начать работать со значимыми для вас суммами.
Очень важно понять – собираетесь ли вы жить на доходы от работы с финансовыми инструментами, либо сделать это дополнительным доходом. От этого зависит объем средств, который вам понадобится.
На этом этапе вы уже умеете считать деньги и трезво оценивать свои возможности. Если не касаться стратегий с высоким уровнем риска, то среднегодовая прибыльность хорошей надежной стратегии будет составлять порядка 50-60%. Не вдаваясь в точные расчеты, вы, как хороший трейдер, сможете делать в среднем(!) 5% от своего депозита в месяц в перспективе одного года. Теперь посчитайте, каковы ваши обязательные среднемесячные расходы – и вы получите ту сумму средств на торговом счету, оперируя которой вы сможете работать на себя. Для примера, для получения среднемесячного дохода в 500 USD ваш депозит должен составлять приблизительно 12.000 USD. Дополнительный доход в 100-200 USD потребует более скромных сумм на счете.
В общем – считайте, думайте. Учеба позади – начинается работа, и только вы сможете решить, по какому пути пойдет ваша карьера.
На этом этапе невежество становится совершенно непозволительной роскошью. Общей и узкоспециальной литературы уже может стать недостаточно. А без повышения своего профессионального уровня существует значительный риск навсегда остаться любителем. Рынки изменяются, и, если вы не будете изменяться и расти вместе с ними, – рано или поздно перемены могут стать для вас роковыми. Это время, когда к вложениям времени и денег в знания нужно начинать относиться как к инвестициям в себя. Иначе вы найдете огромное количество причин для того, чтобы оставаться на том уровне умений, на котором вы находитесь сейчас.
Курс для профессионалов финансовых рынков, углубленный курс трейдинга, авторский курс биржевой игры – это все названия одного и того же источника полезных знаний для тех, кто добился стабильности в работе на финансовых рынках. Как правило, преподавателями на подобных занятиях являются люди, имеющие крепкую теоретическую основу под своими трейдерскими навыками, а также внушительный опыт работы на финансовых рынках. От них вы получите массу интересных идей, которые, при правильном понимании и использовании, поднимут ваш уже и без того солидный уровень на новую высоту. Подобные занятия стоят недешево и проводятся нечасто. Перед тем, как начать посещать их, посетите презентацию и познакомьтесь с преподавателем. Помните – ваши знания имеют такую же ценность, что и ваш капитал. Собирайте их так же тщательно, и относитесь к знаниям так же бережно, как и к средствам на счете.
Пятый этап: новые горизонты
Каждый трейдер на определенном уровне своего развития либо превращается в инвестора, либо становится управляющим. Это неизбежный процесс. Управление средствами инвесторов – это высший пилотаж трейдинга. Здесь деятельность трейдера, и без того осложненная постоянными торговыми рисками, приобретает еще организационную направленность. Для управления средствами инвесторов необходимы твердые навыки торговли, большой опыт и… деньги. Компетентно и квалифицированно управлять инвесторскими средствами объемом, к примеру, 100.000 USD может только тот трейдер, который за свою карьеру на финансовых рынках заработал соизмеримую сумму. В противном случае управляющий будет напоминать в работе скорее студента-медика, взявшегося за сложнейшую операцию, чем опытного специалиста. Шансы у больного при этом невелики.
Время, когда трейдер становится профессионалом – это время освоения новых горизонтов. Рынки фьючерсов, акций и опционов, новые торговые платформы – вот что должно привлекать внимание трейдера на этом этапе.
Посоветовать какую-либо литературу уже не получится – к этому моменту человек сам знает, что для него лучше, и, более того, — имеет право прислушиваться только к своему мнению.
Опыт успешных трейдеров подсказывает – это самое лучшее время, чтобы взяться за теоретические основы управлением капиталом и риском, а также добавить к своему арсеналу аналитика дополнительные методы. Почва для изучения самых сложных аспектов деятельности участника финансовых рынков готова.
