При инвестировании в ПАММ счета есть 2 основных риска:
- технический (выбрали несколько ПАММ счетов, а они бац, и слились вместе и одновременно — этот риск можно снизить диверсификацией);
- системный (он же НЕторговый — скам, банкротство, форекс пирамида, псевдо ДУ, и проч — сегодня вы инвестор, а завтра потерпевший).
С техническим мы еще разберемся и разбираемся в других статьях блога, а вот по системному риску инвестирования пройдемся подробнее. Плюс — разделим риски по уровням опасности для инвестора.
Очень важно отличить инвестирование в ПАММ счета (уровень от нейтрального до высокого) от финансовой пирамиды или от так называемого Псевдо ДУ (псевдо-доверительного управления, красненького), при котором, по легенде, владельцы фонда как пчелки трудятся над торговлей на рынке форекс, показывая просто заоблачную, и, что самое главное, стабильную прибыль.
Как и по уровню террористической угрозы, сделаем градацию.
Уровни вероятности системных рисков
Критический системный риск — это совсем рядом со скамом или уже стадия скама. Сюда же отнесем форекс пирамиды, псевдо ДУ, хайпы. Они умеют маскироваться под белых и пушистых.
Ровно в тот день, когда будет принято решение, что денег собрано достаточно, вы потеряете свои влошения.
Да, последует ритуал со сказками про временные трудности, тягомотиной с обещаниями, заморозкой платежей, токсичными клиентами, на арену выйдут свои Комысы и Левушкины, и прочее. Набор стандартный.
Длительность Санта-Барбары зависит от размера пирога, сроков по рассовыванию активов по защищенным сусекам и ликвидации прокладок, их принимавших.
Загуглите эти названия: Gamma, Vladimir-FX, Пегас-Инвест, MMCIS, Mill Trade, Goldboro, Пантеон Финанс, Форекс Тренд.
Маркеры:
— Регистрация в юрисдикциях, не имеющих регуляции. Например, Белиз. Предъявить юридические претензии к вдруг закрывшейся ООО «Рога и копыта» (Mickey Mouse company, Inc.) невозможно. Зиц-председатель Фунт — местный, истинные владельцы неизвестны. Да и не поедете вы в Британский Гондурас у Фунта спрашивать кто ему зарплату платил (по факсу присылали). А к ЛПР (лицу, принимавшему решения) — юридически предъявить нечего. А не юридически — это уже за рамками нашего обзора.
— Акции с заморозкой средств. Бонусы, за которыми не видно математики. Следующие волнами: все выгоднее, и выгоднее. Т.е. объективно имеющие сильное отрицательное сальдо для дающего. Временной промежуток, когда наступает период массовой выплаты по таким акциям — это и есть вероятная точка скама.
— Люди. Как только вы увидели, что за вывеской белой и пушистой компании стоит человек или группа людей, обремененных «прошлыми заслугами», или концы ведут в отстойники …
Высокий риск — крайне неблагонадежная компания, на пути к скаму, вы можете лишиться средств в любой момент.
Социальная кредитная сеть Webtransfer, биржа стартапов ShareInStock.
Если вы смотрите на бизнес, и бизнеса не видите, то скорее всего бизнес — это влошенцы. Также обратите внимание на выгодность партнерской программы для вебмастеров. Если она уж слишком нацелена на быстрый набор депозитов от желающих без рисков и стабильно заработать гарантированную прибыль, значит история закончится ровно в тот момент, когда наступит водораздел: вывод начнет превышать ввод. Либо, когда скорость роста замедлится и стабилизируется. Предновогодние праздники и летние каникулы — точки с наибольшей вероятностью наступления таких событий — вывод средств возрастает.
Также попробуйте для себя «обратную сторону». Поэкспериментируйте, на примере ВебТрансфер, попробуйте взять кредит. Посмотрите на этот процесс, так сказать, изнутри. Сравните с реальным кредитным бизнесом, поинтересуйтесь реальным процентом невозвратов, а не сказки в интернете читайте. Увидев реальные барьеры и фейковость заявленного вида деятельности, вы быстрее сможете понять, что находитесь внутри хайпа. И станете относиться к нему соответствующе. Свежим взглядом, вы наконец сможете увидеть, что то стадо агрессивных лоховодов, что набрасывается на любого, кто смеет усомниться — как раз таки и зарабатывает на таких, как вы. Тогда уж 3 пути: самому мясо завлекать в хайп; крутиться внутри, надеясь вовремя соскочить; или уйти туда где риски поменьше. Каждый выбирает сам.
Ареал кормления. Если клиенты — из осколков бывшей 1/6 части суши — это очень плохой знак. Если у компании бизнес международный, то значит, и в *опу с фонариком к ней лазит намного больше глаз. Смотрите на скольких языках их сайт и активность иностранцев. Помните — в европейских странах намного более строгое законодательство, оффшорной непрозрачной лоховозкой уже не отделаешься. И личико Гюльчатай приходится приоткрывать, как минимум.
Пока пирамида растет — можно очень недурственно заработать. У каждого бизнеса, даже бизнеса по отъему лишних денег у терпил, есть свой срок «созревания». Здесь уже от вашего опыта зависит — сможете увидеть точку, когда нужно «сматывать удочки» и бежать без оглядки, или нет.
Повышенный риск — есть моменты, на которые стоит обратить внимание.
Здесь абсолютно все компании, которые есть в нашем списке ПАММ брокеров.
Юрисдикция: как правило, это BVI (Британские Виргинские острова). За отдельную плату, так-же, как и с Гондурасом, можно взять Фунта. Т.е., как только наступят события из верхней графы нашего рейтинга, ваши деньги просто сменят карман назначения.
Здесь уже нужно смотреть на другие параметры: является ли ПАММ сервис единственным бизнесом компании, или один из.
Например, Альпари успешно совмещают в себе как услуги для индивидуальных трейдеров (имея градацию от откровенной кухни, с заработком на сливе начинающих, до очень серьезных ECN сервисов), так и ПАММ сервис.
Альфа Форекс прикрываются вывеской аффилированного банка (инвестор может принять небольшую, но таки важную психологическую таблетку успокоина), даже формально сидя в банановом оффшоре.
Инстафорекс, хоть и получает постоянные претензии из-за кухонности — интернациональная компания, работающая по всему миру.
Форекс Опен — старая компания, ушедшая в сторону ECN, однако внимательно смотрите на юрисдикцию — на выбор их 3.
Вспомните Гошу Куценко и супер управляющих. Известное лицо — это большая степень доверия (и не важно, что отработал контракт и все), а резко отличающиеся в сторону прибыльности результаты — это таблетка от жадности, которых, клиент, как известно, потребляет все больше и больше. Копать под них начинают уже тогда, когда поздно.
Отчетность. Компании, если есть регулятор (например в стране Киви), раскрывают свои финансовые данные. Изучите эти данные, для того, чтобы понять, а соответствуют ли цифры для контролирующих органов фактическим, что вы видите на сайте самой компании.
За любым бизнесом стоит человек. Он может быть честным-пречестным, изначально даже иметь благие намерения. Однако, ситуация в бизнесе может измениться, и вы и оглянуться не успеете, как начнутся процессы, описанные в статье сильно выше.
Нейтральный — пока не отмечено признаков опасности.
Даже белая и пушистая компания с самой лучшей в мире юрисдикцией, сегрегированными счетами и прочими защищенностями — это вывеска, хоть и очень хорошая. А под прилавком тоже есть свои особенности вроде выбора юрисдикции в зависимости от кошелька и цели прихода клиента. Также никто не отменял прилета Черного Лебедя (загуглите Нассим Талеб).
