Как работает краудинвестинг

Как работает краудинвестинг

Крауд (crowd) означает толпа. Есть несколько заумных слов, начинающихся на crowd:

  • Краудсорсинг — совместное создание проекта силами многих разрозненных участников (например, Википедия);
  • Краудфандинг — инвестирование толпой, не подразумевающее долевого участия в проекте (KickStarter);
  • Краудинвестинг — это тоже инвестирование толпой, только в обмен на потенциальную прибыль, пропорциональную своей доле в инвестициях.

Прочитав статью полностью, вы узнаете что такое краудинвестинг, как работает краудинвестинг, какие преимущества краудинвестинга привлекают инвесторов, как получать стабильный пассивный доход с помощью краудинвестинга. А также как с помощью краудинвестинга привлечь деньги в свой собственный проект.

Как я уже написал выше, в прямом переводе crowdinvesting означает — инвестирование толпы. Необходимая для начала деятельности стартапа сумма собирается за счет вкладов огромного количества мелких инвесторов. Такие инвесторы в обмен на свои деньги получают часть долек акционерного капитала компаниии. Цель подобного массового микроинвестирования — получение прибыли по результатам деятельности компании. Естественно, с оговоркой, что компания сможет заработать прибыль и для себя и для инвесторов. Финансовые риски, связанные с инвестированием в стартап, естественно, лежат на инвесторе.

Краудинвестинг популярен для привлечения средств в интернет-проекты, различные стартапы, предприятия малого бизнеса.
Например, группа форумов по инвестированию, интернет-магазин, кофейня в торговом центре, детская комната развлечений, тренажерный зал, и прочее, на что хватит фантазии у соискателей. Соискатели через публичное размещение своего предложения привлекают множество инвесторов, в обмен на акции своих компаний. Инвесторы, за счет низкого порога входа (1 долька в проекте стоит от 1 доллара) могут собрать себе портфель инвестиций, содержащий десятки стартапов. А дивиденды в месяц в таких проектах могут превышать процент, который банк вам может предложить за год!

Существуют популярные краудинвестинговые площадки, на которых некоторые проекты собирают по 100-500 тысяч долларов инвестиций. Представьте себе, бывает и такое. Краудинвестинговые площадки, они же платформы краудинвестинга — явление штучное. Таких интернет-ресурсов, обладающих значительными возможностями для привлечения сторонних инвестиций — не так уж и много, особенно в Рунете.

Считается, что прибыль краудинвестинговые площадки зарабатывают за счет комиссии, взимаемой как с соискателей инвестиций, так и с инвесторов. Взамен площадка занимается поиском качественных проектов и контролирует исполнение обязательств перед инвесторами. На некоторых краудинвестинговых площадках есть возможности и для купли-продажи долек. Доли проектов могут со временем расти в цене, за счет выплат хороших дивидендов, а этап сбора инвестиций уже закончился. Но всегда есть как желающие купить доли, так и желающие их продать. Такая возможность сторонам предоставляется.

Краудинвестинг интересен предпринимателям тем, что они могут привлечь средства в проекты, под которые банки не инвестируют — проекты в большей своей массе именно из онлайн-бизнеса (банку интересно то что он чуть что у вас заберет физически и продаст на аукционе, например, вагон кирпича или недвижимость). Инвесторам и спекулянтам краудинвестинг интересен возможностью получить доход, намного превышающий банковский депозит.

Как работает краудинвестинг

Формы краудинвестинга

Выделяют три основные модели краудинвестинга:

  • Роялти
  • Народное кредитование
  • Акционерный краудфандинг

Модель Роялти
Инвестор претендует на долю дохода проекта, пропорционально количеству своих долей (акций) в нем. Например, на привлеченные деньги покупается / развивается несколько интернет-проектов, зарабатывающих стабильную прибыль на рекламе. Доход на инвестированный капитал может составлять 3-10% в месяц. Это слишком хорошее предложение для того, чтобы достать деньги из заначки и начать инвестировать.
Тем более, что изыскать такую вот бумажку, чтобы начать инвестировать, сможет каждый.

Формы краудинвестинга

Краудлендинг или народное кредитование
Народное кредитование — очень популярная модель краудинвестинга. При краудлендинге площадка выступает своего рода посредником, которая позволяет физическим лицам кредитовать друг друга напрямую. Я знаю ряд площадок, в которых более 100 тысяч инвесторов. Как правило, тематика таких площадок — различные виды микрокредитования, как правило, с помощью электронных валют вроде Webmoney. Народное кредитование является абсолютным чемпионом как по количеству инвесторов, так и по суммам привлеченных средств.

Краудлендинг

 

Акционерный краудфандинг
Этот тип инвестирования, в отличие от первых двух (массовых и с очень низким порогом входа) подходит только для узкого числа профессиональных инвесторов, для считанных юрисдикций и для совсем других сумм инвестирования, развита мало, так что на акционерном краунфандинге в рамках нашей статьи заострять внимание не будем.

Преимущества краудинвестинга

  • Вы можете начать с небольшой суммы, например 10 или 100 долларов
  • Вы можете инвестировать в 5-10-20 различных бизнесов, в рамках одной площадки
  • Вы можете инвестировать на нескольких площадках сразу

Недостатки краудинвестинга

  • Риски мошенничества: под видом перспективного стартапа собирать средства может и обычная финансовая пирамида
  • Риск того, что тот или иной проект не выстрелит или окажется убыточным (зависит от качества отбора на стороне краундфандинговой площадки)
  • Риск закрытия самой площадки по причине нерентабельности (выбирайте большие площадки с крупным привлеченным капиталом)

Помните — краудинвестинг — это всего лишь инструмент. С помощью которого различные его стороны с противоположными интересами (краудинвестинговая площадка, админ проекта и инвестор) находят друг друга, с целью приумножить свой собственный капитал.