Сегодня мы с вами рассмотрим такую возможность для активного инвестора, как заработок на инвестициях.
Как можно заработать на инвестициях? В первую очередь обладать капиталом для того самого инвестирования. Если деньги (личный капитал) у вас есть — продолжим.
Есть 2 основных вида инвестирования: активное инвестирование и пассивное инвестирование, активный доход и пассивный доход.
Активный заработок на инвестициях — это такой способ инвестирования, при котором от вас требуется не только вложение денег, но и инвестирование своего личного времени. Например, если вы активный инвестор в ПАММ-счета, у вас есть возможность не только копировать сделки других трейдеров, но и торговать там-же самостоятельно. Или, например — блог как способ заработать в интернете. Вкладывая свое время и деньги в написание текста, владелец блога делает маленькую активную инвестицию.
Пассивный заработок на инвестициях — это когда вы вкладываете деньги в какой-либо проект, и там ваше личное участие не требуется. Например, вы открыли счет на форекс и отдали его в доверительное управление опытному трейдеру. Либо пришли в компанию, которая занимается вложением средств клиентов, и менеджер этой компании на оговоренную сумму покупает в ваш портфель акции, облигации, опционы и прочие ценные и не очень бумаги.
Не всегда инвестиции — это вложение денег. Например, вы решили открыть бизнес по сдаче квартир в посуточную аренду. В качестве первой инвестиции вы переезжаете к маме, а в своей квартире в центре делаете ремонт. И только вторую-пятую-седьмую вы, как все остальные, берете в аренду на длительный срок.
Инвестиции и риск
Инвестиций без риска не бывает по определению. Любая инвестиция — это риск. Просто вам может казаться, что в одном случае риск больше, а в другом меньше. Например, вам казалось, что ваш любимый Интеркоммерц Банк — это очень надежная структура. И ваш депозит в 10 миллионов рублей — защищен от всех рисков. Но вот 2 недели назад банк лишился лицензии ЦБ РФ. Про остальные риски вам расскажет жена. Потом напишите об этом из больнички, как подлатают.
По отношению к ПАММ-счетам — есть риски торговые, а есть риски системные (скам брокера).
Торговые риски при инвестировании в ПАММ-счета — это когда тот или иной трейдер приносит убыток. Трейдеры вообще такие вредные люди, они все равно периодически приносят вам убыток, сколько свечек за благополучный исход вы бы не ставили. Именно поэтому инвесторы стараются нивелировать свои торговые риски. Это называется диверсификация.
При диверсификации инвестор распределяет свой инвестиционный капитал (10 тысяч долларов) на некоторое количество ПАММ-счетов. Например, 10, по тысяче долларов на каждый.
И теперь, даже если трейдер допустит просадку в 15% (150 долларов), по отношению ко всему портфелю это всего 1,5%. Которые спокойно перекроются прибылью от остальных ПАММ-счетов. Простыми словами — риски есть всегда. Просто нужно это признать и уметь нивелировать негативные последствия. Имея распределенную инвестицию, вы охраняете свой капитал от излишних рисков. Но не переусердствуйте, чем больше составных частей у ПАММ-портфеля, тем он нестабильнее.
На этом моменте мне почему-то вспомнился Евросоюз. Сколько там стран сейчас — 28? Вот соберите ПАММ-портфель из 28 ПАММ-счетов. Оставьте его на месяц. А потом посмотрите, что получилось. Если вы просто останетесь при своих — вам эпически повезет. Так и там — лоскутное одеяло из стран различной значимости / мощи / слабости / фантомных болей и прочего, разрываемое на части противоположными интересами каждой из этих группировок. Аморфное большое больное образование не может быть стабильным и целеустремленным.
Так и с ПАММами — 10, ну 15 штук — это предел. Выше которого у вас все поплывет. Вы просто не сможете физически отслеживать все необходимые параметры. На все нужно время, много счетов — очень много времени.
Именно поэтому ленивый инвестор вкладывает свои деньги в ПАММ-индекс. Там уже отобраны лучшие ПАММ-счета, и в случае несоответствия — плохой ПАММ-счет подменяется на хороший на уровне компании. Инвестору нужно только один раз купить ПАММ-индекс, и можно о нем забыть. Например, на тот же месяц. Например, ПАММ-индекс Popular.
В него отобраны самые лучшие ПАММ-счета (по результатам голосования других инвесторов). Состав ПАММ-индекса периодически изменяется по результатам голосования других инвесторов. Это обеспечивает нахождение в нем самых лучших стабильных счетов для заработка.
Спекулятивные и денежные инвестиции
Спекулятивные инвестиции — это такие инвестиции, целью которых является купить сегодня дешево, и продать завтра, а лучше даже сразу сегодня — дороже. К спекулятивным инвестициям, например, можно отнести покупку акций на растущем бычьем рынке. Впрочем, пример не совсем удачный, такой спекулянт может заиграться, не заметив окончание тренда. И тогда он из краткосрочного спекулянта превращается в вечного инвестора, не желающего фиксировать бумажный убыток.
Инвестиции, создающие денежный поток. Самые любимые инвестиции по версии Роберта Кийосаки. Денежный поток создают, например, инвестиции в покупку недвижимости с последующей сдачей в аренду. Естественно, со своими нюансами. В период биржевых кризисов недвижимость может сильно обесцениться, как и ставки аренды. Так что выигрывает тот, у кого к моменту краха рынка недвижимости деньги уже в кэше, в ожидании сладких предложений.
К инвестициям, создающим денежный поток, также относится покупка акций с целью регулярного получения дивидендов. Слово Регулярно — это ключевое слово по отношению к инвестициям, создающим денежный поток.
Один и тот же инвестиционный инструмент, будь то упоминавшаяся выше недвижимость, акции — в зависимости от цели приобретения, может относиться как к спекуляциям, так и к долгосрочным инвестициям.
Спекулятивный доход предполагает бОльшую его величину. Хоть и разовую. А мы помним, что высокий доход — это высокий риск. В январе 2015 года некоторые инвесторы (в кавычках) скупали доллар по 80 рублей, ожидая завтра продать его по 100. Год ждать пришлось, чтобы снова продать (в ноль) по 80. Только там инфляция и упущенная выгода уже откромсала кусок (кусман, кусманище).
Однозначный вердикт вынести невозможно. Оба вида инвестирования одинаково хороши. Просто кто-то более азартный, он не может ждать полгода, чтобы увидеть небольшую сумму дивидендов, а кто-то не переносит на дух покупку акций с плечом.
Инвестиции? Уверены?
Слово инвестиции в последнее время стало очень модным. А маркетологи, поверьте, ориентируются в трендах. И вот мы уже видим рекламу какой-то неоправданно дорогого барахла для женщин (набор светской простит… львицы — косметика, украшение, платья и прочие аксессуары) под лозунгом Инвестируй в себя.
Продавцы всяческих БАДов (биологически активных добавок к пище) предлагают вам раскошелиться, мол инвестируй в здоровье.
Продавцы очередной автоновинки из фольги, отличающейся от прошлого поколения только новыми обводами фар, уговаривают вас инвестировать в комфорт и надежность их нового авто. Всего за 999999 рублей. нвестировать… В бензин, страховку, техобслуживание, ремонт. Короче инвестировать в прекрасное будущее автосалона, который на вас еще потом несколько лет будет зарабатывать те самые инвестиции, создающие денежный поток. Вы поток будете создавать, если не поняли.
Вернувшись к Роберту Кийосаки. Инвестиции, актив — это то, что приносит вам деньги.
То что требует от вас денег — это не инвестиции — это расходы, пассив.
Спасибо. Как всегда — в точку!!!