Почитал на тему инвестирования, пришел к выводу, что люди совершенно не понимают, о чем идет речь. Причем, это тем более удивительно, что об этом пишут люди, которые не первый день на Форексе и должны уже начать что-то понимать.
Начну с себя. В настоящий момент я управляю капиталом в 40000 долларов США. Все эти деньги — инвесторские. Счет оформлен на имя инвестора, а я имею доступ к торговому терминалу.
Инвестор не вмешивается в торговый процесс, но каждую неделю я представляю подробный отчет о причинах открытия позиции и итоговых результатах сделки.
За последний год мне удалось удвоить депозит, хотя считаю, что это — избыточный результат. Проектная мощность моей ТС — 50% в год.
Прибыль мы делим пополам. Инвестор — мой хороший знакомый, который не напрягает. Я считаю, что это очень важно. Чуть ниже объясню подробнее.
Теперь о том, зачем все это нужно мне, трейдеру
Во-первых, мой двухлетний опыт работы говорит о том, что для трейдера принципиальным условием является внутреннее равновесие. Если трейдер совершает сделки под влиянием любого другого фактора, кроме как трезвого расчета — он обречен. Вопрос только в том, когда это произойдет?
Эрик Найман абсолютно прав, когда утверждает, что единственная цель участия спекулянта на форекс — работа. Поймите — не заработок, а именно сам процесс. Форекс — это работа.
В чем заключается работа
Работа заключается в поиске подходящих ситуаций для открытия позиций. А поиск предполагает железное терпение и постоянное ожидание.
Если трейдер долго находится вне рынка (понятие «долго» у всех разное), то он начинает совершать сделку просто потому, что нужно хоть что-то сделать. Ему начинает застить глаза тот размер профита, который он мог бы получить, если бы не сидел, сложа руки. Это приводит к известному результату.
Каков выход?
Выход я вижу как раз во взаимодействии с инвестором. Предположим, есть человек, у которого имеются свободные средства. Кстати, инвестор инвестору рознь. Просто богатый человек необязательно может стать инвестором. Я попробую подробно объяснить, что я имею ввиду.
Итак, допустим, что у вас есть человек, который уверенно стоит на ногах. У этого человека есть свой бизнес, который занимает его время и который приносит устойчивый доход. У него также имеются какие-то инвестиции в менее доходные, но и менее рискованные активы. И при этом у него имеются свободные средства, которыми он не против рискнуть.
Иными словами, потенциальный инвестор отдает себе отчет в том, что он рискует данной суммой с целью получить более высокую прибыль. Т.е. он должен быть готов к полной потере этой суммы. Размер этой полной потери как раз и оговаривается с потенциальным трейдером.
В моем случае полной катастрофой является потеря 25% средств, находящихся в управлении. Связано это с тем, что у моего брокера минимальной ставкой является позиция в 100000 единиц базовой валюты. Т.е. из имеющихся 40000 я всегда вынужден рисковать не менее, чем 1000.
Теперь о том, почему я против выделения для работы на форекс только той суммы, которую инвестор не боится потерять. Многие утверждают, что для работы на форекс нужно положить только ту сумму, которую не боишься потерять, а остальную вложить в менее рискованные активы.
Выше я написал о том, что инвестором, на мой взгляд, является только тот человек, который уже упакован всем этим по полной программе. Если ваш приятель продал бабушкину квартиру и дал вам в управление 50000 баксов, то такой человек не может считаться инвестором. Инвестор — это тот, кто ищет возможности для инвестирования. И при этом он понимает, что готов рискнуть некоторой суммой для получения понятной прибыли, которую в обычных условиях он получить не может.
Что такое понятная прибыль
Уверен, что многие из вас даже понятия не имеют, как нужно разговаривать с потенциальным инвестором? Многие новички начинают расписывать золотые горы, что вполне естесственно отталкивает от них серьезных людей. Я хочу напомнить, что получение прибыли в 100% в год при старте всего со 100000 долларов всего через 13 лет сделает вас миллиардером. Отсюда возникает вопрос: хорошая это прибыль или не очень? Новички обычно хвастаются, что они «всего за неделю» со 100 баксов сделали 500 и будущее представляется им совершенно безоблачным.
100% в месяц кажется им совершенно подъемным делом, а 100% в год кажется им совершеннейшим баловством.
Однако, в связи с этим хочу напомнить, что величайшим инвестором всех времен и народов назван «отшельник из Омахи», более известный нам как Уоррен Баффет. Этот человек сколотил свое мультимиллиардное состояние именно на инвестициях. Начинал с 10 тысяч баксов, которые заработал своим горбом. Так вот, его «торговая система» приносила в среднем «всего» 27% в год. Он зарабатывал столько в период с 1957 по 1995 год. К чему это привело вы знаете и без меня.
Заметьте, всего 27% в год привели этого человека на 3 место в списке Forbes. Теперь представьте, что вы приходите к инвестору и предлагаете 500% в год. Как к вам будут относиться? Правильно, поэтому и не обижайтесь.
Для меня, как для трейдера, очень важно внутреннее гармоничное состояние. Я не должен участвовать в рынке просто потому, что нужно участвовать. И я не должен больше нигде работать, поскольку обязательства по другой работе могут притупить мое внимание или нарушить равновесие. Это, подчеркиваю, чрезвычайно важно. Трейдинг — моя основная и единственная работа, иначе все теряет смысл.
Теперь давайте считать
У меня семья — 5 человек, включая меня, жену и троих детей. Жена не работает и не собирается. Чтобы нормально жить, не ограничивая себя в самом насущном я должен зарабатывать не менее 35-40 тысяч рублей ежемесячно. Сегодня это — 1600 долларов. Если мы считаем, что это — 50% от прибыли, которую я зарабатываю на форекс (другие 50% — доход инвестора), то получается, что мой месячный доход на форекс должен составлять не менее 3200 долларов США. Если так, то годовой доход будет равен — 3200*12=38400
Теперь высчитываем размер капитала, который необходимо получить в управление, чтобы спокойно работать и зарабатывать себе на хлеб с маслом. Если 38400 долларов являются 50%, которые принесет мне моя ТС, то изначальным капиталом должен быть депозит в 76800 долларов. Добавьте сюда те 25%, которые инвестор согласен потерять и вы получите 96000 долларов. Таким образом, высчитывается минимальный размер депозита, с которым имеет смысл выходить на этот рынок.
Кстати, обратите внимание, что Эрик Найман также не рекомендует начинать торговлю на форекс при залоговом депозите меньше 100000 долларов. Он не объясняет почему, но я думаю, что причина как раз в том, о чем я писал выше.
Именно по этой причине, управляя капиталом в 40000 долларов, я продолжаю искать инвестора, который рискнет доверить мне в управление не менее 100000 долларов.
А почему же, все-таки, не выделить мне всего 25000 баксов, а оставшиеся 75000 просто придержать? Все равно потерять больше, чем 25 тысяч инвестор мне не позволит.
Ответ здесь кроется в том, что я никогда не смогу относиться к этим 25 тысячам как к 25%. Я буду относиться к ним, как к 100% депозита и буду строить свою стратегию, исходя из этих соображений. Я отдаю себе отчет в том, что я никогда не буду побеждать постоянно. Будут и неудачи. Поэтому я должен быть уверен в том, что у меня всегда будут активы, с которых я смогу начать. Поэтому я всегда буду рассматривать имеющиеся залоговые средства как 100% капитала.
По иной логике получается, что если я берусь из 100000 долларов сделать еще 50000 через год, с максимально возможной потерей в 25%, то значит, выделив мне всего 25000 долларов инвестор вправе ожидать от меня тех же 50000 долларов, что составляет уже 200% годовых от имеющегося депозита. А 200% — это уже выглядит совершенно несерьезно.
Причина в том, что я могу и не заработать ничего в течение отчетного периода. Если не будет подходящих ситуаций, то я не буду открывать позиции. А если я не буду открывать позиции, то я ничего не заработаю. 50% в год, которая показывает моя система — это тест на прошлых графиках. Но мы все понимаем, что прошлое — это прошлое, а будущего не знает никто. Я лишь выделил несколько технических факторов, которые в прошлом показывали прекрасную результативность. На протяжении 10 лет количество прибыльных сделок к убыточным составляло 5 к 1. Я считаю, что это чрезвычайно хороший результат. Для чистоты я уменьшил этот результат еще вдвое и получил 2,5 к 1, что и дает в результате 50% годовых.
Вот такая несложная арифметика.
А почему мне не набрать 10 инвесторов, каждый из которых выделит по десятке тысяч?
Ответ опять-таки приведет нас к душевному равновесию. Как вы считаете, с кем легче и проще общаться? С одним человеком или с десятью?
Надеюсь, я понятно изложил ход своих мыслей?
Я никогда не откажусь от инвесторских денег, даже если моих будет достаточно, чтобы жить хорошо. Незабвенный Джордж Сорос «завалил» фунт не своими деньгами, а инвесторскими. Именно благодаря деньгам инвесторов он стал миллиардером.
Помните, что всегда лучше получать часть от миллиона, чем целое от тысячи. Это и проще и дешевле.
Просадки на памм счетах. Как реагировать?
Любые, даже самые незначительны, потери кровно заработанных средств способны загнать в депрессию любого инвестора. А что уже говорить о простых людях, которые видят, что деньги на их памм-счетах неумолимо исчезают с каждым днем. И как при любом финансовом падении, люди лихорадочно пытаются забрать те деньги, которые еще остались на счету. Как же реагировать, если Ваш памм-счет попал в просадку?
Даже, если кроме существующего памм-счета у Вас больше нет инвестиционных инструментов, впадать в панику не стоит. Хотелось бы отметить, что изначально это не есть правильный подход к инвестированию — всегда нужно распределять риски, диверсифицировать свой инвестиционный портфель различными финансовыми инструментами. Лучше инвестировать деньги в разные памм-счета разных управляющих. Так же не стоит концентрировать большую сумму на одном счету, дабы в случае не компетенции управляющего не потерять значительную часть своего депозита. В первую очередь стоит оценить просадку с той, которую в самом начале заявил управляющий. Если просадка значительная, то здесь колебаться не стоит. Скорее всего управляющий памм-счета допускает ошибки в торговле, и необходимо забирать те деньги, которые еще остались.
С другой стороны, если просадка не вышла за рамки допустимых показателей, повода для переживаний нет. У каждого трейдера могут быть черные и белые полосы, не зависимо от его компетенции или профессионализма. Даже гуру рынка терпят некоторые просадки, главное, что бы они находились в пределах допустимых показателей.
За частую трейдер объясняет держателям денег на памм-счатах причины просадки. Если же никаких ответов нет, одно лишь молчание — следует пристально следить за таким памм-счетом. В случае пробития макисимума допустимых потерь, лучше забрать деньги, и распорядится ими по-другому.
В трейдерских кругах принято считать, что после значительной просадки памм-счета практически всегда идет подъем. Доливка на просадках — это известный прием, которым пользуются опытные инвесторы. Когда управляющий счета изначально плюсовый, то при некоторых просадках, он всеми способами пытается вернуть свои показатели на прежний высокий уровень. Те инвесторы, которые доливаются на просадках очень часто получают значительное вознаграждение в виде процентов. Такой способ вложения денег в памм-счета является наиболее прибыльным, но естественно и наиболее рискованным. Нет никакой гарантии, что управляющий памм- счета сможет продолжить успешную торговлю.
Статистика и мониторинг памм-счетов поможет облегчить выбор надежного управляющего. В ней можно увидеть графическую структуру сделок управляющего на протяжении всего периода. За частую ведется постоянное обновление информации, что позволяет отслеживать актуальную информацию о рейтинге управляющих. Не стоит пренебрегать статистикой, и полагаться лишь на внутреннее чутье.
Финансовый аналитик и финансовый трейдер: в чём разница?
Такие специалисты, как финансовые аналитики, появились в нашей стране относительно недавно. Многие путают их с финансовыми трейдерами. Но на самом деле те и другие занимаются разными вещами. Рассмотрим подробно кое-какие аспекты деятельности аналитиков и трейдеров.
Финансовый аналитик занимается тем, что анализирует ценные бумаги и всегда находится в курсе дел тех компаний, которые их выпускают. Кроме того, этот специалист должен уметь анализировать экономическую ситуацию в стране и в мире в целом. Ведь макроэкономика оказывает огромное влияние на микроэкономику, на рынок и состояние компаний, функционирующих на нём. Аналитик поможет не только в выгодном приобретении ценных бумаг. Так как он бывает в курсе всех дел на финансовом рынке, он наверняка знает, какой компании, занимающейся реализацией недвижимости, можно доверять.
Аналитическую работу, которой занимается этот специалист, условно можно поделить на несколько этапов. Сначала производится сбор информации, затем мониторится рынок. В ходе мониторинга выявляются те или иные тенденции. Далее все полученные результаты систематизируются, после чего можно сделать выводы относительно того, как скоро на рынке произойдут изменения. Регулярный мониторинг рынка позволяет делать прогнозы и предотвращать различные неприятности.
Теперь о том, чем занимается финансовый трейдер. Это специалист более широкого профиля. По сути, трейдер — это торговец на финансовых рынках. Его главное занятие – торговля валютой и ценными бумагами на бирже и заключение сделок. К примеру, покупая валюту по более дешёвой цене, трейдер старается продать её подороже. Та разница цен, которая получается от покупки и продажи, является основной прибылью от операции. В принципе, трейдер может торговать всем, чем угодно.
Со стороны может показаться, что нет ничего проще, чем покупать дешевле и продавать дороже. Однако на самом деле для того, чтобы получить неплохую прибыль от операции, необходимо проделать большую работу по анализу рыночной ситуации, отслеживанию движений рынка, сделать верный прогноз относительно падения или роста курса. Эта работа может отнять у трейдера несколько часов, а может затянуться и на несколько дней. А если сделка особо крупная, то анализ рыночной ситуации может затянуться вообще на несколько недель.
