Признаки скама. Уносим ноги

Слово СКАМ периодически на блоге упоминается, а вот более подробного описания до этого момента не было. Исправляюсь.

Самая главная задача инвестора — унести ноги ДО наступления выше обозначенного события, потому что в тот момент, когда контору начнут скамить, «выдернуть свое» будет уже практически невозможно. Кстати, не надейтесь, что если компания работает аж 15 лет, вас не коснется чуть что.

Вольная расшифровка понятия СКАМ (SCAM) — прекращение выполнения обязательств, как правило, по причине мошенничества. Тогда говорят — соскамился.

Официальные причины скамов можно разбить на несколько категорий:

— Взлом аккаунтов и «увод денег». Эту отмазку предпочитают различные обменники. Нас взломали, денюшки тю-тю, но мы будем работать и все возместим. Ну и страница 404 вместо сайта через некоторое время. Мне больше всего запомнились громкие истории со скамом бирж биткойнов, когда в сторону уходили сотни миллионов долларов.

Признаки скама. Уносим ноги

— Человеческий фактор. По официальной версии Euro Invest Company, трейдер спросонья нажал не на ту кнопку и открыл слишком большую позицию по британскому фунту, в этот момент произошло резкое движение валютной пары, ну и собственно все, денег нет, какой договор, какое ограничение убытков. Забыть и простить.

По официальной версии, некий мифический директор Пантеон-Финанс в момент, когда уже начались проблемы с выплатами, и вагоны с баксами вот-вот уже почти доставили на подводных горных ежиках аж из самой Зимбабве через Аляску, вдруг решил сыграть партейку в шашки на раздевание с секретаршей в бинарные опционы и деньги как-то так раз — и закончились. После этого директор написал у себя на лбу — GOD — и забил базу данных белым шумом. Фантазия дай бог каждому. На самом деле буратины перед НГ стали больше выводить чем нужно, решили скамить, управились достаточно быстро, все изначально правильно  через прокладки регистрировалось, да и компания-бенефициар была в Британском Гондурасе зарегистрирована — сегодня выключили а завтра в Евротур.

— Форс-мажор. В середине января 2015 года швейцарский франк показал всем, где раки зимуют. Сегодня у тебя открыта позиция и ты в рынке, а через 5 минут у тебя ничего не открыто и ты банкрот. Альпари, та, которая британская, объявила о банкротстве на следующий день. По официальной версии, RVD Markets тоже тогда потеряли слишком много, но решили промолчать, покормиться за счет денег клиентов, начали куховарить, и в итоге по официальной версии подали на банкротство. Никто, правда, не видел никаких подтверждений этому, как и возврата остатков со счетов (там как раз за полгода капитализация ПАММов в 2 раза подросла, до 5 млн долл.). Может Руслану Николаеву сейчас некогда, подбирает новую виллу на Кипре или рабовладельческое хозяйство в Румынии.

Признаки скорого скама

1. Технические проблемы. Злые конкуренты все ДДОСят то сайт то форум, например. Периодически что-то не работает. Либо, — остановка в развитии. Раньше хоть как, но обновлялось, появлялся новый функционал, а уже длительное время какие-то всплывшие косяки как висели, так и висят. Например, в разгар вешания лапши по Пантеон-Финанс представитель все лечил завтраками, что истекший SSL сертификат вот-вот заменят, его уже выслали бандеролью в ускоренной подводной почте. Месяца два все лечили. А стоит он 25-100 долларов и обновляется за 5 минут. Зато на прием средств в онлайн чате работали до последнего дня, уже много месяцев никому ничего не платили, а как счет пополнить — с удовольствием консультировали. Как особо хитрый клиент заметил поднял шум, так через день и закрылись.

1.1. Выход на китайский рынок. Есть те, кто байки рассказывают, а есть те кто размещают сервера в Поднебесной, вместе с открытием физического офиса, а не просто делают кривой перевод на сайт. Страна большая, перспективная, но есть нюансы и очень дорого входить. И вообще, как говорит моя знакомая — дочь крымского офицера, не все так однозначно.

Например, клиенты такой компании, как IronFX устроили флешмоб прямо в офисе компании. Китайцы они такие, не любят, когда перестают выплачивать честно награбленное. Кстати, интересное название у телеканала, лого на картинке. Впрочем, там все интересно, например, главного аналитика зовут Маршалл Гиттлер.

1.2. Футбольная команда. Можете не протирать глаза, здесь так и написано — футбольная команда. Если нужен большой охват потенциальных клиентов, то между прочим это очень эффективное средство. Есть, правда, нюанс, в некоторых режимах работы компаниям скамиться не обязательно, и можно работать сколь угодно долго. Можно еще автогонки проспонсировать, или Formula 1. Также котируются артисты там всякие известные из телевизора.

1.3. Быстрый рост. Клиент валит косяками, заносит денег все больше и больше. Как только начнется замедление скорости роста, можно начинать изучать, как переводится amigos adios. Если на носу лето или Новый Год, умножайте коэффициент опасности на 2.

2. Блокировка счетов (банковских или в ЭПС) или кошелька Webmoney. Это очень плохой признак, можно сказать, процесс уже пошел и можно не успеть запрыгнуть в последний вагон. Дальше начинаются рассказы про увеличение регламентных сроков вывода средств, нехватка золотого запаса на других ЭПС или банковских счетах, паника и прочее. Это очень серьезная проверка бизнеса в экстремальных условиях. Например, TenkoFX буквально месяц назад пережил катастрофический отток клиентских средств и сейчас как медведь в спячке потихоньку истощает жировые запасы, оборот уменьшился, и будь ты хоть 100 раз белый и пушистый, денег стало сильно меньше.

3. Резкое увеличение доходности. Например, ПАММ счета, вдруг резко кучно показывающие доходность в 2-5% в неделю для инвестора, практически без просадок. Т.е. очень сильно отличается от других лузерских форекс площадок, и клиент закусывает удила.

4. Резкое изменение правил игры, реорганизация. Например, вдруг бонусы посыпались как из рога изобилия (обязательно с заморозкой по сроку и с большими штрафами при досрочном снятии), партнерская программа стала резко интересной, ну и вообще, конторы вдруг стало везде слишком много. А еще сюда можно отнести противоположные действия. Например, стали щемить партнеров, пересчитывать бонусы, «обижать» любителей халявы по рибейтам. Также параллельно начинается «выдаивание» клиентов, появляется негатив от трейдеров, которым прибыль пересчитали, резко ухудшили торговые условия, шпильку пустили, ну и вообще подкрутили процент слива в свою сторону.

Например, вот это по Leveron. Имеющий уши да увидит )

6. Нет контактов, шифруются. Если ключевые действующие лица находятся неизвестно где, сами они неизвестно кто, сотрудники располагаются по нычкам, средства принимаются на подставных лиц, а не на банковский счет того юрлица, с которым у вас клиентский договор, ну и в целом прозрачность оставляет желать лучшего — вы даже не сможете чуть что понять, как так — вы без денег, а некий нонейм в Хайфе вторую виллу покупает.

Что делать, если не успел?