Поиск брокера для торговли на бирже — утомительная и серьезная работа, особенно для новичка на рынке.
И главная задача при выборе нового посредника – найти надежную компанию, которой можно доверить свои деньги. Не последнее место в этом процессе занимает и анализ регулирующей документации: свидетельства, лицензии, разрешения.
Какие органы вправе выдавать разрешительную документацию, и как не нарваться на мошенника, у которого куча лицензий — рассказывают специалисты компании НЭС.
Кто такие — Forex регуляторы?
В разных юрисдикциях деятельность компаний на рынке Forex регулируют различные органы и ведомства, как государственные, так и частные. Они могут быть как элементом финансового регулирования в стране, так и сторонним инструментом контроля за рынком с целью соблюдения легальности операций.
К основным функциям органов, регулирующих деятельность на рынке финансовых инструментов, относятся:
- Контроль работы компаний и ее сотрудников на рынке финансовых инструментов;
- Предоставление и отзыв сертификатов, разрешений, лицензий;
- Наложение запретов и санкций;
- Инспектирование компаний и мониторинг показателей работы;
- Проведение аттестаций штатного персонала компаний;
- Расследование фактов нарушений;
- Сотрудничество и обмен информацией с другими государственными и частными регуляторами.
Отталкиваясь от основных функций финансовых регуляторов, можно понять, что компании, которые имеют в арсенале хотя бы один разрешительный документ, уже вселяют больше доверия, чем просто новые юридические лица, которые заманивают к себе акциями и бонусами. Но документы каких органов на самом деле имеют приоритет в работе на рынке Форекс?
Основные мировые финансовые регуляторы
Все органы контроля можно обобщенно разделить на 2 категории: локальные (в одной юрисдикции, стране, сфере работы) и оффшорные (которые контролируют компании, зарегистрированные в оффшорных зонах).
- SEC
Американская комиссия по биржам и ценным бумагам. Один из 4 крупнейших регуляторов США, действующий с 1934 года. Орган осуществляет надзор за выполнением предписаний дилинговыми центрами и брокерами, биржами и маркетмейкерами. Главная задача — защита интересов инвесторов в процессе слияния, разделения, поглощения компаний в США. - CTFC
Американская правительственная комиссия по торговле товарными фьючерсами, действующая с 1974 года. В комиссию входят 5 членов, которые назначаются президентом Соединенных Штатов каждые 5 лет. Основная задача комиссии — контроль и урегулирование вопросов на валютном фьючерсном рынке США. - NFA
Национальная Фьючерсная Ассоциация Америки. В ее задачи входит разработка правил торговли на биржах, оценка регламента брокерских услуг, разрешение спорных межбиржевых ситуаций. Основанием для работы регулятора является отчетность членов Ассоциации — брокеров. Именно разрешительная документация NFA является так называемым «зеленым светом» для подписания договора с посредником в США за счет строгости требований. - FINRA
Служба регулирования сферы финансовых услуг США, созданная интеграцией контролирующих органов Фондовой биржи Нью-Йорка в 2007 году. В ее задачи входит защита интересов инвесторов, регулирование торговли ценными бумагами, контроль брокерских контор. - SIPC
Корпорация по защите прав инвесторов США, которая действует в регионе за счет взносов участников с 1970 года. В ее основные задачи входит контроль за подопечными брокерскими конторами. - FINMA
Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком, образованный консолидацией двух государственных ведомств в 2007 году. В основные функции органа входит гарантия прав и свобод инвесторов, контроль за финансовыми организациями страны, и выдача соответствующих гослицензий. - FCA
Управление по финансовому надзору и регулированию. Крупнейший контролирующий орган Великобритании, который подчиняется только министерству финансов Королевства. В задачи ведомства входит контроль прозрачности сделок на финансовом рынке страны (включая банковские, страховые и инвестиционные операции). - ESMA
Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг, которое действует по всему Евросоюзу и контролирует выполнение предписаний и директив Европарламента, Еврокомиссии и Совета Европейского союза. Главные задачи — контроль прозрачности финансовых операций и регулирование функционирования рейтинговых кредитных агентств с 2011 года. - MiFID
Директива Евросоюза « О рынках финансовых инструментов». Лицензии директивы обязательны для каждого европейского посредника на финансовом рынке. Положениями директивы регулируются отношения между инвестиционными компаниями, брокерами, дилинговыми центрами, фондовыми биржами, и пр. - ASIC
Австралийская комиссия по инвестициям и ценным бумагам, что функционирует с 1998 года и контролирует все операции на рынке финансовых инструментов Австралии. - ЦБ РФ
Центробанк Российской Федерации, в полномочия которого входит мониторинг и контроль ситуации на рынке ценных бумаг, Форекс, бинарных опционов. - CySEC
Кипрская комиссия по биржам и ценным бумагам, которая осуществляет контроль за участниками финансового рынка Кипра с 2001 года согласно Директивы Евросоюза.
Описанные выше регуляторы, так или иначе, имеют существенное влияние как на мировой рынок Форекс, так и на российскую сферу работы с финансовыми инструментами. У каждой организации есть официальный сайт, где можно подтвердить факт выдачи лицензии или разрешительного документа компании, с которой вы планируете сотрудничать. Многие из вышеописанных ведомств, в случае конфликтных ситуаций, имеют существенное влияние на факт мирного разрешения споров, обычно, в пользу конечного потребителя услуг (трейдера). Именно поэтому, проверка разрешительной документации — один из первых шагов в поиске надежного брокера.
Но даже если вы столкнулись с мошенничеством со стороны компании, у которой есть лицензии локальных или оффшорных регуляторов, вы все еще можете вернуть свои средства с помощью чарджбэк.
Отнеситесь с серьезностью к поиску брокера, анализируйте разрешительную документацию и не попадайтесь на удочку мошенников!
